揭开商业诈骗的伎俩
近期商业诈骗活动有所抬头。昨日,公安局经侦总队针对这一警情,分门别类,对涉及三大领域的11种常见诈骗伎俩逐一进行了剖析,以帮助广大市民提高防骗意识和防骗能力。
建筑领域
骗术一:“一女多嫁”。诈骗分子利用某一个合法或虚假的工程项目,与一个或多个当事人签订合同,以获取数额较大的定金、预付款,顺带骗取一定的回扣费。诈骗分子往往在高级酒店召开工程项目发包会,或雇用一些民工假装开工,以假乱真。
骗术二:“接收挂靠”。诈骗分子伪刻公章虚构一家高资质建筑公司,专门接收挂靠公司,骗取管理费。
警方提醒:建筑工程是否存在或已被发包,其管理部门均有记录,须弄清对方是否具有发包资质。挂靠建筑公司,事先也须到建筑管理部门查实被挂靠建筑公司的资质。
商贸领域
骗术一:“事先撒饵”。诈骗分子签订商贸合同时,主动支付定金或对第一次合同按约履行,以表“诚意”骗取信任,再伺机骗取巨款。
骗术二:“吃掉诱饵”。诈骗分子利用一些公司促销心切的机会,要求对方预付一定金额的货款或保证金,最后卷款而逃。
骗术三:“虚假担保”。诈骗分子利用伪造、变造、作废的票据或虚假产权证明作担保,实施合同诈骗。虚假票据往往足以乱真,不易识别。
骗术四:“指鹿为马”。诈骗分子通过租用高档写字楼、厂房、机器等“硬件”,骗取厂商的信任,达到实施诈骗的目的。
骗术五:“导演双簧”。主动邀约被骗者做代理,并附上公司简介、产品介绍、样品等,行骗道具往往是所谓的“高分子布”、“阻燃布”、“纳米产品”等。若干天后,有人会打电话来求购这些货。
警方提醒:商贸往来时务必要查实对方身份、担保情况、交易行为,注意交易过程中的反常现象,最大限度地避免人货分离,利用政府职能部门和金融系统资源核实用于抵押的物品、票据的真实性,尽量不收取“远期支票”。
投资领域
骗术一:一些所谓的科技公司谎称投资开发黑刺蚂蚁、虫草、仙人掌等生物或高科技生物制品,以技术转让、代养、包收为幌子,高额回报为诱饵,收取技术转让费、预付款、管理费等手段实施诈骗。
骗术二:以投资“巧福”气血循环机、“凯尔德螺旋”健康器、麻将机等为幌子,采取销售返租的方式出售产品,以支付一定的租金和一定时间后以一定价格回购产品。
骗术三:打着一些连锁公司的旗号,采取购买产品成为公司成员发工资或介绍别人购买提成的方式行骗。
骗术四:一些房地产公司以高息为诱饵,利用开发的商铺进行售后返租,或多次重复抵押、重复销售房产,诈骗银行贷款。
警方提醒:谨防融资陷阱,不要贪图高息,购买商品房时须核查房产登记证明,办理预购、按揭时按合法程序进行,不要图省事。
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